Взаимните фондове са най-широко използваната форма на спестяване и инвестиране в света. Инвеститорите имат достъп до световните финансови пазари и участващите в тях компании. Сред основните предимства на взаимните фондове са:

• прозрачност и професионално управление  на инвестициите;
• диверсификация на риска;
• достъп до вашите средства при необходимост.

В УниКредит Булбанк предлагаме голяма гама от инвестиционни фондове с различна стратегия, степен на риск и препоръчителен хоризонт, според рисковия профил и целите на инвеститора:

• Фондове в акции – с потенциал за по-висока доходност при динамични пазарни условия.
• Смесени фондове – балансиран подход чрез комбинация предимно от акции и облигации.
• Фондове в облигации – осигуряващи по-стабилна доходност при по-малка доза риск.
• Фондове на паричния пазар – предоставящи висока ликвидност и ниска волатилност.

Взаимните фондове могат да инвестират широк спектър от финансови инструменти, включително акции, държавни и корпоративни облигации, суровини, ETF (борсово търгувани фондове) и други. В съответствие с инвестиционната политика и правилата за разпределение на риск. За повече информация се запознайте с документите на съответния фонд.

Инвестициите във взаимни фондове са подходящи както за физически лица (индивидуални инвеститори), така и за юридически лица, които търсят диверсифицирано управление, професионална експертиза и достъп до финансовите пазари, в съответствие с техните инвестиционни цели и хоризонт.

Нетният доход от инвестиране на активите на взаимния фонд  се отразява в нарастване на нетната стойност на активите му, а от там и върху стойността на дяловете от Фонда.

Притежателите на дялове на Фонда могат да усвоят увеличената стойност на инвестицията си под формата на капиталова печалба (положителна разлика между продажната цена и цената на придобиване на дяловете) като продадат притежаваните от тях дялове на Фонда.

Еднократна входяща такса, която се удържа при закупуване на дялове.

Годишни разходи, калкулирани в цената на дял на дневна база, след което се формира т.нар. НСА (нетна стойност на актива).

Всеки фонд има препоръчителен инвестиционен хоризонт, определен на база инвестиционната стратегия на фонда, характеристиките, риска и възвръщаемостта на фонда. Можете да изкупите обратно инвестицията си по всяко време или да я задържите за по-дълг срок.

Средствата се получават по посочена от клиента сметка в банката в срок до 5 работни дни след подаване на поръчката за обратното изкупуване в зависимост от пазара на който оперира Фонда и съгласно условията описани в Проспекта на съответния фонд.

За фондове от тип Buy&Watch, средствата се получават до 10 работни дни след подаване на поръчката за обратно изкупуване.

Текущо печалбата от инвестиционните фондове е необлагаем доход за местни лица. Доходността от инвестиция във взаимен фонд не се облага с данъци в България в съответствие с приложимото законодателство и индивидуалните данъчни характеристики на инвеститора.

Ако сте наследник на дялове във фонд, дистрибутиран от "Уникредит Булбанк АД", свържете се с филиал на Банката или Центъра за контакт с клиенти, за да получите информация относно процедурата.

Необходимо е да предоставите документи, които доказват Вашето наследство (смъртен акт, удостоверение за наследници, лична карта и други).