• Това е най-високата възвращаемост на взаимен фонд в индустрията по света;

• Фондът е достъпен за българите от девет години в клоновата мрежа на УниКредит Булбанк.

Непостигана досега възвращаемост на взаимен фонд от над един милион процента предизвика проблеми в системите на компанията Lipper, глобалния лидер в предоставянето на информация за взаимните фондове по света. Причината е, че общата възвращаемост с натрупване на Американски Фонд Пайъниър (US Pioneer Fund) достигна в края на изминалата година забележителните 1 043 985.15% от създаването си на 10 февруари 1928 г. Това е най-високата възвращаемост на взаимен фонд в индустрията в целия свят.

Възвращаемостта на фонда е толкова голяма, че Lipper обявиха, че компютрите им не са били програмирани за толкова големи цифри. Американският ежедневник The Boston Globe пише: „Седемцифрената възвращаемост затрудни машините при изчисленията (в Lipper). Програмите, които следят представянето, не са били създадени да отчитат възвращаемост от 1 млн. процента.”

Всичко това означава, че ако 1000 долара са били инвестирани в дялове Клас А на Американски Фонд Пайъниър при създаването му през 1928 година – след като се вземе предвид първоначалните 58 долара такса за продажбата – те биха имали стойност от 10.1 млн. долара в края на 2010 г. при условие, че натрупаните дивиденти и капиталови печалби са били реинвестирани. Изчисленията са на Morningstar, глобалната рейтингова агенция на взамни фондове.

За същия период при тези условия възвращаемостта на индекса Standard & Poor's 500 e едва 190,953.36% (т.е. Американски Фонд Пайъниър е бил значително като доходност пазара, на който инвестира). Рекордът на Американски Фонд Пайъниър е удивителен пример за ползите от дългосрочното инвестиране и възможностите на ценните книжа да генерират богатство. Това е и отличен аргумент за динамичното управление на активи в сравнение с инвестирането в индекси.

Фондът Пайъниър, третият най-стар взаимен фонд в Америка, се представя значително по-добре от двата фонда, създадени преди него. Възвращаемостта с натрупване на MFS Mass Investors Trust (A), създаден на 16 юли 1924 г. е 154,801% след първоначалната такса за продажба, а втория ъсздаден след него Putnam Investors (A), създаден на 1 декември 1925 г., има обща възвращаемост от 147,672.29%, по данни на рейтинговата агенция Morningstar.

Активите на Пайъниър Инвестмънтс, най-голямото дружество за взаимни фондове у нас, надхвърлят 215 млн. лв (към края на 2010 година). Дружеството е на първо място с 27% пазарен дял от колектинвите инвестиционни схеми предлагани в България (местни и чуждестранни). Фондовете на Pioneer Investments се предлагат у нас чрез клоновата мрежа на УниКредит Булбанк. Близо 5000 клиенти в момента ползват спестовен план – продукт, при който клиентите могат сами да изберат размера на месечната си вноска, в кой фонд да спестяват и за какъв период (3 или 5 години). Минималната вноска е 20 евро или долара.

* Условия за ползване (Disclaimer): Не е препоръка за вземане на инвестиционно решение. Стойността на дяловете на Фондовете и доходът от тях могат да се понижат. Печалбата не е гарантирана и съществува риск за инвеститорите да не си възстановят пълния размер на вложените средства. Инвестициите в договорните фондове не са гарантирани от гаранционен фонд, създаден от държавата, или с друг вид гаранция. Бъдещите резултати от дейността на договорните фондове не са задължително свързани с резултатите от предходни периоди.