Спестовен план Pioneer
- Инвестиционният продукт Спестовен план Pioneer е предназначен за физически и юридически лица;
- Продукта предлага възможност за избор между два спестовни плана (СП 1 и СП 2), чрез които месечно могат да бъдат закупувани дялове от под-фондове Pioneer.
Видове Спестовен план Pioneer /Срок
- СП 1 – 36 месеца;
- СП 2 – 60 месеца.
Посочените срокове са минималните, за които клиентът може да инвестира общата сума на съответния СП. Те не задължават клиента да прави инвестиции всеки месец.
- Пропускането на месечни инвестиции удължава срока на СП;
- За клиента няма максимално изискуем срок за инвестиране на общата сума на СП.
Регулярност на инвестициите в Спестовен план Pioneer
- Всеки клиент индивидуално избира дата от месеца (от 1-во до 28-мо число), когато да бъде инвестирана посочената от него сума;
- Датата на инвестиране може да бъде различна както за различните клиенти, така иза различните СП притежавани от един клиент;
- Веднъж посочена от клиента, датата на инвестиране по съответния СП не може да бъде променяна.
Размер на месечната инвестиция в Спестовен план Pioneer
- Минималният размер на месечната инвестиция е 20 евро/долара;
- Веднъж посочен от клиента, размерът на месечната инвестиция по съответния СП не може да бъде променян (намаляван или увеличаван).
Обща сума на Спестовен план Pioneer
- Общата сума на СП се изчислява като броят месеци в СП (36 или 60) се умножава по посочената от клиента месечна инвестиция.
Валута на Спестовен план Pioneer
- EUR или USD
Падежиране на Спестовен план Pioneer
- Спестовният план падежира при инвестиране на общата сума на СП.
- Обратни изкупувания, конвертиране или трансфериране на дялове не оказват влияние при изчисление размера на инвестираната Обща сума на Спестовния план.
Прекратяване на Спестовен план Pioneer
- По всяко време през периода на СП Pioneer, клиентът може да го прекрати, като при прекратяване той не дължи допълнителни такси или комисиони;
- При прекратяване на СП, всички закупени до този момент дялове от съответния подфонд се запазват и са на разположение на клиента за обратно изкупуване, конвертиране или трансфериране в избран от него момент;
- При прекратяване на СП заплатената в началото от клиента входяща такса не се възстановява.
Обратно изкупуване на дялове от СП
- Клиентът има право да изкупи обратно част или всички притежавани от него дялове по съответен СП;
- При обратно изкупуване на всички притежавани от клиента дялове, СП е активен и системата продължава да прави месечни инвестиции до достигане размера на общата сума на съответния СП.
Промяна на подфонда на инвестиция на СП / Конвертиране на дялове от един СП в друг /
- При конвертиране от един подфонд в друг се запазват типа на СП (СП 1 или СП 2), валутата на подфонда, определените от клиента размер на месечна инвестиция и дата на инвестиране;
- Конвертират се всички единици от СП;
- СП, от който се конвертира следва да е активен към датата на подаване на нареждането за конвертиране, тоест да не е падежирал или прекратен.
Прехвърляне на дялове от СП на друг инвеститор / Трансфериране /
- Параметрите на СП се запазват, като се променя само титуляра на партидата;
- Всички последващи инвестиции се правят от сметката на новия титуляр.
Под - фондове участващи в Спестовен план Pioneer
- Всички под-фондове Pioneer, предлагани публично в България;
- Всеки Спестовен план представлява инвестиция само в един подфонд, т.е. ако клиентът желае да инвестира в два подфонда, се регистрират два отделни Спестовни плана.
Такси и комисиони
- При закупуване на СП - клиентът заплаща входяща такса на избрания подфонд;
- Размерът на входящата такса се изчислява върху общата сума на съответния СП.
Пример: Общата сума на СП 1 с месечни инвестиции от 20 евро = 36 месеца x 20 евро = 720 евро. Нека допуснем, че клиентът е избрал да инвестира в подфонд „Водещи европейски компании”, където входяща такса при покупка е 5%. Тогава, клиентът следва да осигури:
- първата месечна инвестиция от 20 евро
- входящата такса за покупка в размер на 720 x 5% = 36 евро, или общо 20 + 36 = 56 евро.
При инвестиране в СП 2 се заплаща само 80% от дължимата такса за покупка.
Информация за възможностите за инвестиране в Спестовен план Pioneer може да получите във всички филиали на УниКредит Булбанк.
